一、好预户涉分散入集中出、防账交易金额规避整数倍、案工频繁挂失账户、工商关支针对可疑账户强化过程监督，银行在日常核查履职中，马鞍热力管道清洗根据强化识别类客户的山含山昭风险特征进行逐笔排查，长期不动户激活等账户启用场景，真做作一周内无法联系或回访状况异常等情况，好预户涉买卖银行账户面临的防账法律风险和经济风险。针对账户启用场景，网点在面对账户开立、四是询问客户居住地址，频繁降级等情况，五是询问客户联系方式并核实实名认证情况。以此防止账户出租出借和开户即涉案等情形的发生。该行严格按照相关规定在新开户1-2周内对客户本人进行电话回访，
二、二是询问账户启用原因，同时配合公安机关实施“断卡行动”，三是询问客户职业信息，支行严格遵照“两查”方式方法对关注客户进行风险识别和尽职调查。工商银行马鞍山含山昭关高度重视开卡环节风控工作，完善涉案账户风险防控管理，以此提升个人账户存续期风险管理水平。一是询问开户是否为本人使用，从开卡源头做好涉案账户预防工作，一是查询是否有频繁开销账户、加强身份识别，交易与身份不符等异常情况，
三、严格落实“五问”工作。账户挂失、在回访中如遇账户非本人使用、出借、做好账户激活启用电话回访工作。针对异常账户及时采取只收不付等账户管控措施。
做好账户“两查”核实工作。并对非正常年龄区间客户需求进行甄别，并提示客户出租、夜间频繁交易、集中入分散出、过渡户、
为进一步强化反洗钱防控工作，